Лайф (финансовая группа)

Финансовая группа «Лайф»
Тип	бизнес
Основание	2003
Расположение	Москва (Россия)
Ключевые фигуры	Леонтьев, Сергей Леонидович (президент)
Продукция	финансовые услуги
Собственный капитал	11,17 млрд руб. (6 мес. 2011 года, МСФО)
Число сотрудников	16 000 чел. (2012 год, МСФО)
Материнская компания	ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
Дочерние компании	ОАО АКБ «ВУЗ-банк», ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», ЗАО Национальный банк сбережений, ОАО «Газэнергобанк», ОАО КБ «Пойдём!», Пробизнес-Девелопмент, Факторинговая компания Лайф, Коллекторское агентство Лайф,
Сайт	life-group.ru

Финансовая группа «Лайф» — российская финансовая группа, контролировавшаяся ОАО АКБ «Пробизнесбанком» (в 2015 объявлен банкротом^[1]) под руководством президента банка Сергея Леонтьева, объединявшая в себе его активы ОАО АКБ «ВУЗ-банк», АО КБ «Интерпромбанк», ЗАО «Национальный банк сбережений», ОАО «Газэнергобанк», ОАО КБ «Пойдём!», Пробизнес-Девелопмент, Факторинговую компанию «Лайф», коллекторскую компанию^[2].

В 1993 году Сергей Леонтьев и Александр Железняк основали «Пробизнесбанк», а спустя 10 лет приступили к формированию финансового холдинга горизонтального типа с целью объединения компаний, ориентированных под разные потребности клиентов, и внедрения в них единых стандартов и технологий^[3]. Они сделали ставку на активное развитие региональной сети за счет открытия новых офисов в регионах присутствия, так и на новых локальных рынках.^[4].

В 2003 году Пробизнесбанком была сформирована финансовая группа, объединяющая активы банка^[5]. Была принята стратегия развития, в рамках которой выделялось три блока: розничный, обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса и корпоративный. Основной упор в стратегии был сделан на органический рост за счет активного использования существующей сети и открытия новых офисов в регионах присутствия.

Первым приобретением компании стал ОАО АКБ «ВУЗ-банк» (Екатеринбург) в 2003 году, в котором группа через ОАО АКБ «Пробизнесбанк» приобрела контрольный пакет акций^[6].

В 2004 году был приобретен банк ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» (Саратов)^[7].

В сентябре 2006 года финансовая группа через ОАО АКБ «Пробизнесбанк» увеличила инвестиционный портфель и месяц спустя в группу вошёл «Ивановский областной банк» (Иваново)^[8] (позднее — Национальный банк сбережений). Были приняты ценности ФГ Лайф, которые заключаются в лояльности к клиентам, развитии делового партнёрства, командной работе^[9].

В июле 2008 года финансовая Группа Лайф вошла в Зал Славы Сбалансированной системы показателей за достижения в области реализации стратегии (Balanced Scorecard Hall of Fame for executing strategy, BSC) компании Palladium.^[10]

В период 2008 года компания увеличила свой капитал, разместив обыкновенные акции в рамках ранее зарегистрированной ЦБ РФ эмиссии обыкновенных акций в пользу East Capital Financial Institutions Fund AB. Сумма размещения составила 375 млн рублей. В ноябре этого же года в Финансовую группу «Лайф» вошёл ОАО «Газэнергобанк» (Калуга)^[11], а в декабре ОАО «Банк24.ру» (Екатеринбург)^[12], процесс интеграции который был завершён в 2009 году. Также акционерами Финансовой группы «Лайф» и Пробизнесбанка было принято решение выделить факторинговое направление в отдельный бизнес ООО Факторинговую компанию «Лайф» (2007 год).

В августе 2012 года финансовая группа основала венчурный фонд «Лайф. СРЕДА», стартовый капитал составил 10 млн долларов. Фонд специализируется на инвестициях в мобильные и интернет-проекты в финансовой сфере^[13].

Осенью 2013 года группа провела ребрендинг. Новый фирменный стиль и логотип группы должен стать неким связующим звеном между группой и входящими в неё бизнесами, а также повысить узнаваемость марки^[14].

В 2014—2015 годах в ходе санации, под контролем «Агентства по страхованию вкладов», группа контролировала самарский ОАО Коммерческий банк Солидарность^[15][16][17].

12 августа 2015 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у материнского банка ОАО АКБ «Пробизнесбанк»^[18], остальные банки группы передаются на санацию под руководством АСВ, что приводит к прекращению работы Финансовой Группы «Лайф»^[19].

По данным интернет-СМИ, одна из структур в составе финансовой группы «Лайф» — «Лайф факторинг» — выступила поручителем кредита под финансовое оздоровление банка «Солидарность» за офшорную компанию «Аливикт» (через Alivikt Holdings Limited она владела 52,95 % акций лишенного лицензии «Пробизнесбанка». Конечными бенефициарами Alivikt Holdings Limited на тот момент были Александр Железняк, Сергей Леонтьев и Эльдар Бикмаев). Сумма, которую выдало АСВ компании «Аливикт» составила 2,2 млрд.руб. Деньги были выданы на льготных условиях (6 % годовых), но возвратными (до 2018 г.). Для гарантии обязательств перед АСВ «Лайф факторинг» передал госкорпорации в залог права требования к клиентам компании или должникам по договорам факторинга. Размер прав требований составлял чуть более 3 млрд руб., залоговая стоимость прав требования оценена в 1,8 млрд руб. Взыскать залоги АСВ, согласно договору, может в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязанностей. Ранее АСВ уже выдавало 3 млрд руб. кредита банку «Солидарность» под поручительство офшора. Уставной капитал «Лайф Факторинг» составлял 100 тысяч руб.^[20][21]

Топ-менеджмент во главе с президентом банка Сергеем Леонтьевым контролировал 52,95 % его акций, в числе портфельных инвесторов — шведский фонд East Capital (19,93 %), ЗАО «ИНГ Банк (Евразия)», фонд BlueCrest Strategic Limited и другие^[22].

Сеть физического присутствия Группы «Лайф»:

В последние годы существования Группа поддерживала темпы роста кредитного портфеля на уровне +20 %, активов — на уровне +30-40 %. По данным на 1-е полугодие 2011 года активы составили более 117 млрд рублей, согласно отчетности МФСО^[23].

По совокупному объёму активов группа входила в TOP-30 российских банковских групп^[4], в ТОП-20 российских банков по объёму привлеченных вкладов физлиц, в ТОП-5 крупнейших кредиторов малого бизнеса, в десятку самых «карточных» российских банков.

Банки, входящие в группу «Лайф», занимались интегрированием мобильных технологий в бизнес-процессы. Банк24.ру занимал 7-е место в Топ-10 наиболее активных в социальных сетях банков.^[24].

Группа внедряла инновационные решения для банковского сектора и делает упор на развитии персонального сервиса для клиентов. Среди инициатив Леонтьева как её основателя — проект по управлению лояльностью, который реализуется совместно с американской компанией Satmetrix^[25]. В рамках проекта ежемесячно опрашивалась независимая выборка клиентов, на базе ответов которых определялся уровень лояльности (NetPromoterScore, NPS) — процент тех, кто готов или не готов рекомендовать банк своим друзьям^[26].

2012 год

Пробизнесбанк (входит в Финансовую группу «Лайф») — лауреат премии «Компания года» в номинации «Клиентоориентированная группа»^[27]

Факторинговая компания "Лайф (входит в Финансовую группу «Лайф») — лауреат премии конкурса «Финансовая Элита России» в номинации «Факторинговая компания года в сфере обслуживания и финансирования малого и среднего бизнеса»^[28]

• Официальный сайт группы