Онлайн-сервис обмена цифровых валют

Перейти к навигацииПерейти к поиску

Онлайн-сервис обмена цифровых валют (англ. Digital currency exchanger, DCE) — веб-служба, которая оказывает клиентам услуги по обмену цифровых валют (например, Bitcoin) на другие активы, включая национальные валюты и другие цифровые валюты[1]. Термин применительно к данному виду деятельности не является устоявшимся в русском языке, наряду с ним употребляются определения «биржа цифровых валют», «организатор торгов цифровыми валютами», «торговый сервис», «электронная площадка обмена», «обменник» и т. п.

Подобные услуги обычно предоставляют исключительно онлайн-сервисы, совершая все операции только в электронной форме[2]. Но могут предлагаться и традиционные методы обмена валют. Как правило, за операции взимаются комиссионные[1].

Большинство площадок по обмену цифровых валют работают вне юрисдикции западных стран, избегая надзора со стороны финансовых и правоохранительных органов. При этом нередко осуществляют операции с национальными валютами, в том числе западных стран[3][4]. Могут поддерживаться операции по банковским картам, денежные переводы, в том числе почтовые, или другие формы оплаты в обмен на цифровые валюты. При выкупе у клиента цифровых валют, денежные средства могут передаваться переводами на банковские счета, в том числе карточные[3][4]. В крайне редких случаях средства можно получить непосредственно наличными.

Сами цифровые валюты зачастую сильно зависят от организаций, производящих операции с этими валютами[4]. Создатели цифровых валют, как правило, не продают их напрямую клиентам[2][5]. В подобных случаях купить цифровую валюту можно либо через организации-посредники[5], либо напрямую у текущих владельцев. Некоторые сервисы обмена цифровых валют являются дочерними компаниями фирм-разработчиков цифровых валют, но чаще посредники являются самостоятельными предприятиями[2].

Появились децентрализованные площадки обмена криптовалют (Cex.io, Itdex.net, Bitshares.org, Openledger.io, Rudex.org), которые сами являются блокчейн-приложениями, не имеют выделенного сервера, оперируют не столько непосредственно криптовалютами, сколько умными контрактами, предоплаченными в той или иной криптовалюте.

Правовой режим и регулирование деятельности

См. также: Правовой режим криптовалют

В 2004 году три организации, занимавшихся онлайн-обменом цифровых валют, располагавшиеся в Австралии, добровольно прекратили свою деятельность после начала расследования, предпринятого Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям(англ. Australian Securities and Investments Commission), поскольку для ведения подобной деятельности необходимо наличие лицензии, которой не было у этих трёх компаний[6].

В 2006 году американская организация, занимавшаяся онлайн-обменом цифровых валют Gold Age[англ.], работавшая в штате Нью-Йорк с 2002 года, была закрыта Секретной службой США[7]. Дилерам этой фирмы Артуру Будовскому и Владимиру Кацу были предъявлены обвинения в «незаконных операций по обмену цифровой валюты и осуществлению денежных переводов» из своих квартир, в конвертации в общей сложности 30 млн долл. на счета цифровых валют[5]. От клиентов сервиса не требовалось документов, удостоверяющих личность, переводы осуществлялись по всему миру, суммы переводов иногда превышали 100 000 долларов[5]. Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам лишения свободы «за незаконные услуги по переводу денег», и, в конечном счете, пяти годам лишения свободы условно[8].

В апреле 2007 года правительство США потребовало от компании E-gold заблокировать 58 счетов, которые принадлежали и использовались компаниями The Bullion Exchange, AnyGoldНетw, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC[англ.] (цифровая золотая валюта на базе E-gold) и другими, а компанию G & SR (владельца платёжной системы OmniPay) ликвидировать захваченные активы[9]. Через несколько недель, министерство юстиции США предъявило E-Gold четыре обвинения,[10] на которые последовало опровержение Дугласа Джексона, генерального директора E-gold[11].

В июле 2008 года компания WebMoney изменила свои правила, что затронуло деятельность многих организаций, осуществляющих онлайн-обмен цифровых валют. С этого времени была запрещена конвертация Webmoney в самые популярные электронные валюты, такие как E-Gold, Liberty Reserve и другие[12]. Также в июле 2008 года, три топ-менеджера E-Gold пошли на сделку со следствием и признали себя виновными по одному пункту обвинения «сговор с целью занятия отмыванием денег» и одному пункту обвинения в «осуществлении без лицензии бизнеса по переводу денег»[13]. Компания E-Gold прекратила свою деятельность в 2009 году.

В мае 2013 года организация, осуществлявшая онлайн-обмен цифровых валют — Liberty Reserve — была закрыта после того, как её предполагаемый основатель Артур Будовский и ещё четыре соучредителя были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке «за сговор с целью отмывания денег и заговор и ведение нелицензионного бизнеса по переводу денег»[14]. Будовский, бывший гражданин США, имеющий гражданство Коста-Рики, был осужден в связи с делом Gold Age 2006 года[8][15]. В обвинительном заключении против Будовского утверждается, что это, по-видимому, было самое масштабное отмывание денег, за которое когда-либо предъявлялось обвинение[15] — было арестовано порядка 40 млн долл. на счетах, а также более 30 доменных имён, принадлежавших бирже Liberty Reserve[14][16]. По оценкам правоохранительных органов, компания отмыла порядка $ 6 млрд преступных доходов[14].

В мире

Япония

Обменный курс BTC/USD
Обменный курс BTC/USD. Справа видно существенное расхождение цены на Mt.Gox с ценами на других площадках

Mt.Gox — первая из крупных площадок купли-продажи криптовалют, располагалась в Японии. В конце февраля 2014 года торги были остановлены[17] в связи с кражей у Mt.Gox крупной суммы биткойнов[18]. Стало известно, что в программном обеспечении Mt.Gox, написанном владельцами для внутренних нужд, была уязвимость, которая позволила злоумышленникам незаметно украсть около 650 тыс. биткойнов[19]. 15 апреля 2014 года компания подала в суд Токио заявление о собственной ликвидации[20].

Китай

С конца 2013 года обмен биткойнов на юани сравнялся с обменом биткойнов на доллары, к июню 2014 года обмен на юани составлял 79 % общего обменного оборота биткойнов, а на доллары — только 16 %[21].

Китайская тройка: Основной оборот обеспечивают три китайские площадки OKCoin[англ.], BTC China[англ.] и Huobi (суточный оборот каждой в начале 2015 года составлял от 100 000 до 200 000 биткойнов). Специалисты отмечают большое количество транзакций в которых продавец является одновременно и покупателем, то есть не происходит реального изменения собственника. Стимулирует такие сделки отсутствие комиссий, жестких ограничений и некоторые другие особенности. Например, на площадке OKCoin за большой оборот начисляются бонусы, которые можно использовать для увеличения возможностей маржинальной торговли. В итоге возможно существенное искажение статистики[21].

Осенью 2017 года, после запрета сервисов обмена криптовалют в Китае, BTC China полностью прекратила деятельность в стране[22]. Площадки Huobi и OKCoin также объявили о закрытии торгов с юанями с 31 октября 2017 года[23].

Крупные сервисы с нечёткой юрисдикцией

  • BTC-E являлась крупной площадкой по обмену биткойнов, закрыта в 2017 году. Производила обмен на доллары США, российские рубли и евро, между которыми поддерживался также обмен напрямую по внутреннему курсу. В отличие от Mt.Gox, при регистрации не было требования идентификации личности. В ноябре 2013 года доля торгов на этой площадке достигала около 30 %, сравнявшись с площадкой Mt.Gox. На официальном сайте по состоянию на январь 2014 года не было регистрационной информации и не была указана правовая юрисдикция компании. В других источниках встречаются данные, что BTC-е использовала сторонние банковские услуги, один из банков находился в Чехии, компания была зарегистрирована в Болгарии, управляющая компания базировалась в офшоре (|на Кипре), а учредителями являлись два российских программиста, которые по их словам ранее работали в Сколково.[24]
  • Binance — сервис обмена криптовалют был основан в 2017 году Чанпэном Чжао, со временем стал крупной блокчейн-компанией широкого спектра услуг. В январе 2018 года Binance вышла на первое место в мире среди криптовалютных сервисов обмена по объёму торгов; на конец 2020 года имела средний дневной оборот в 3,88 млрд долл.
  • FTX — сервис обмена, основанный в 2019 году Сэм Бенкман-Фрид и Зисяо «Гарри» Ван (зарегистрирована в Антигуа и Барбуде, штаб-квартира на Багамах). В 2021 году имела более миллиона пользователей и была третьей по объёму торгов площадкой обмена криптовалют. Обанкротилась в ноябре 2022 года.

См. также

Примечания

  1. ↑ 1 2 Digital Currency Exchanger (DCE) Definition. Investopedia Dictionary. Investopedia US, a division of ValueClick, Inc.. Дата обращения: 11 января 2014. Архивировано 11 января 2014 года.
  2. ↑ 1 2 3 Working Group on Typologies. Draft Report on Money Laundering and Terrorist Financing through New Payment Methods (англ.) : journal. — Paris: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, 2010. — 18 October. Архивировано 11 февраля 2014 года.
  3. ↑ 1 2 Substantiation – Money laundering in digital currencies (Unclassified). Money Laundering in Digital Currencies. National Drug Intelligence Center, US Department of Justice (июнь 2008). Дата обращения: 11 января 2014. Архивировано 23 ноября 2017 года.
  4. ↑ 1 2 3 Sood, Aditya K; Enbody, Richard J; Bansal, Rohit (2013). "Cybercrime: Dissecting the State of Underground Enterprise" (PDF). IEEE Internet Computing. No. 1. IEEE Computer Society. pp. 60—68. Архивировано (PDF) 11 января 2014.
  5. ↑ 1 2 3 4 Hesterman, Jennifer L. The Terrorist-Criminal Nexus: An Alliance of International Drug Cartels, Organized Crime, and Terror Groups (англ.). — CRC Press, 2013. — P. 218. — ISBN 978-1-4665-5761-1.
  6. ↑ "ASIC acts to shut down electronic currency trading websites" (Press release). Australian Securities & Investments Commission. 9 Нетvember 2004. Архивировано 23 марта 2011. Дата обращения: 9 января 2014. {{cite press release}}: Проверьте значение даты: |date= ()
  7. ↑ McCullagh, Declan (2001-03-30). "Secret service raids Gold-Age". Wired. Condé Nast. Архивировано 26 декабря 2013. Дата обращения: 9 января 2014.
  8. ↑ 1 2 Boddiger, David; Arias, L (2013-05-24). "Millions of dollars in limbo after shuttering of digital currency site Liberty Reserve". The Tico Times. San José, Costa Rica. Архивировано из оригинала 31 декабря 2013. Дата обращения: 9 января 2014.
  9. ↑ www.omnipay.com is offline. Дата обращения: 1 ноября 2014. Архивировано из оригинала 1 ноября 2014 года.
  10. ↑ #07-301: 04-27-07 Digital Currency Business E-Gold Indicted for Money Laundering and Illegal Money Transmitting. Usdoj.gov (24 апреля 2007). Дата обращения: 11 декабря 2013. Архивировано 29 апреля 2007 года.
  11. ↑ archive.org copy
  12. ↑ Архивированная копия. Дата обращения: 31 декабря 2008. Архивировано 31 декабря 2008 года.
  13. ↑ Grant Gross (2007-07-22). "IDG News Service Internet currency firm pleads guilty to money laundering". Архивировано 14 апреля 2009.
  14. ↑ 1 2 3 Written testimony of U.S. Secret Service for a Senate Committee on Homeland Security and Government Affairs hearing titled "Beyond Silk Road: Potential Risks, Threats, and Promises of Virtual Currencies". United States Department of Homeland Security (18 Нетvember 2013). Дата обращения: 11 января 2014. Архивировано 11 января 2014 года.
  15. ↑ 1 2 Matonis, Jon (2013-05-28). "U.S. Shuts Currency Exchange Allegedly Tied To $6B In Money Laundering". Forbes. Forbes.com LLC. Дата обращения: 11 января 2014.
  16. ↑ Digital currency biz Liberty Reserve shut down, founder arrested | VentureBeat | Security | by Sean Ludwig. VentureBeat. Дата обращения: 11 декабря 2013. Архивировано 9 ноября 2021 года.
  17. ↑ Mt. Gox Trading Halts As Bitcoin Businesses Move to Assure Investors. Дата обращения: 13 мая 2015. Архивировано 25 февраля 2014 года.
  18. ↑ The Coinbase Blog — Joint Statement Regarding MtGox Архивировано 25 февраля 2014 года.
  19. ↑ Karpeles, Mark. 当社保有ビットコインの残高に関するお知らせ / Announcement regarding the balance of Bitcoin held by the company (яп.) (PDF). MtGox (20 марта 2014). — «MtGox Co., Ltd. had certain oldformat wallets which were used in the past and which, MtGox thought, no longer held any bitcoins. Following the application for commencement of a civil rehabilitation proceeding, these wallets were rescanned and their balance researched. On March 7, 2014, MtGox Co., Ltd. confirmed that an oldformat wallet which was used prior to June 2011 held a balance of approximately 200,000 BTC (199,999.99 BTC).» Дата обращения: 22 марта 2014. Архивировано 22 марта 2014 года.
  20. ↑ Mt.Gox подала заявление о ликвидации // eCoin — Биткоин Лайткоин Аналитика Новости / Архивировано 16 апреля 2014 года.
  21. ↑ 1 2 Доминирование Китая на биткойн-рынках создает проблемы. Дата обращения: 13 мая 2015. Архивировано 18 мая 2015 года.
  22. ↑ "Биржа BTCC объявила о прекращении торгов в Китае". CoinMarket.News. 2017-09-15. Архивировано 13 октября 2017. Дата обращения: 13 октября 2017.
  23. ↑ "Huobi и OKCoin прекращают торги в парах с китайскими юанями". CoinMarket.News. 2017-09-16. Архивировано 13 октября 2017. Дата обращения: 13 октября 2017.
  24. ↑ BTC-е: Проблем нет, мы просто быстро растём // Bit Novosti 11.12.2013 / Архивная копия от 18 мая 2015 на Wayback Machine

Ссылки