Список системно значимых банков

Перейти к навигацииПерейти к поиску
Основная статья: Системно значимый банк

Системно значимые банки — важнейшие финансовые институты, от которых зависит устойчивость всей банковской системы. Поскольку их банкротство может иметь тяжёлые последствия как для банковской системы, так и для экономики в целом, их деятельность обязана соответствовать строгим критериям, определяемым государствами и международными финансовыми организациями. В случае грозящего банкротства им должна быть оказана финансовая помощь из общественных средств.

История

Создание списка глобально системно значимых банков стало реакцией на тяжёлый финансовый кризис 2007—2008 годов. Включение в этот список предполагает соответствие финансового института особо строгим критериям в отношении устойчивости к крупным убыткам, планировании санации, а также финансового надзора. Первоначальный список глобально системно значимых банков был составлен в ноябре 2011 года[1] и основывался на документе, выработанном Базельским комитетом банковского надзора в июле того же года, причём методика отбора каждые три года подвергается перепроверке и, при необходимости, изменению. В частности, с 2016 года в зависимости от включения в ту или иную группу предписано создание дополнительного резерва собственного капитала с целью достижения к 2019 году минимально допустимого уставного капитала в соответствии с критериями «Базель III»[2].

Действующий глобальный список

В действующий список глобально системно значимых банков, опубликованный в ноябре 2023 года, входят следующие 29 финансовых институтов[3]:

Банки распределяются на 5 групп, для каждой из них определёна квота собственного капитала банка. В пятой группе, с максимальной квотой (3,5 %), в настоящее время банки отсутствуют.

ГруппаКвота
собственного
капитала		БанкСтранаВ списке с
42,5 %JPMorgan Chase США2011
32 %Bank of America США2011
32 %Citigroup США2011
32 %HSBC Великобритания2011
21,5 %Agricultural Bank of China Китай2014
21,5 %Bank of China Китай2011
21,5 %Barclays Великобритания2011
21,5 %BNP Paribas Франция2011
21,5 %China Construction Bank Китай2015
21,5 %Deutsche Bank Германия2011
21,5 %Goldman Sachs США2011
21,5 %Industrial and Commercial Bank of China Китай2013
21,5 %Mitsubishi UFJ FG Япония2011
21,5 %UBS Швейцария2011
11 %Bank of Communications Китай2023
11 %The Bank of New York Mellon США2011
11 %Groupe BPCE Франция2011-2016, 2018
11 %Groupe Crédit Agricole Франция2011
11 %ING Bank Нидерланды2011
11 %Mizuho Financial Group Япония2011
11 %Morgan Stanley США2011
11 %Royal Bank of Canada Канада2017
11 %Santander Испания2011
11 %Société Générale Франция2011
11 %Standard Chartered Великобритания2012
11 %State Street США2011
11 %Sumitomo Mitsui FG Япония2011
11 %Toronto Dominion Канада2019
11 %Wells Fargo США2011

Системно значимые банки России

Деятельность системно значимых банков в Российской Федерации впервые была определена указанием Банка России № 3174-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций» и подлежит регулированию Департаментом надзора Банка России за системно значимыми кредитными организациями. В настоящее время для определения системно значимых банков используется Указание Банка России от 13 апреля 2021 года N 5778-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций»ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 13 апреля 2021 года N 5778-У О методике определения системно значимых кредитных организаций.

Перечень системно значимых кредитных организаций формируется поэтапно. На первом обобщающем этапе ЦБ оценивает размер банка, его взаимосвязь с другими финансовыми организациями, объём вкладов, с 2021 года также оценивается международная активность ― объём средств, предоставленных нерезидентам и привлечённых от резидентов. В перечень включаются банки, результат которых превышает 1 % от обобщающего результата всех банков. На втором этапе регулятор анализирует кредитные организации, входящие в состав банковских групп и холдингов. На третьем этапе анализируется объём привлеченных банком средств населения, который должен составлять не менее 10 млрд руб. На следующем этапе ЦБ убеждается, что доля активов попавших в перечень банков составляет не менее 60 % от активов всего банковского сектора.[4]

Перечень системно значимых банков впервые сформирован в 2015 году. По состоянию на 02.11.2024 года в список системно значимых банков входят:

  1. «Сбербанк»;
  2. «ВТБ»;
  3. «Газпромбанк»;
  4. «Россельхозбанк»;
  5. «Финансовая корпорация „Открытие“»;
  6. «Юникредит банк»;
  7. «Райффайзенбанк»;
  8. «Промсвязьбанк»;
  9. «Альфа-банк»;
  10. «Росбанк»;
  11. «Московский кредитный банк»;
  12. «Совкомбанк»;
  13. «Т-Банк».

На долю системно значимых банков приходится около 79 % совокупных активов банковского сектора России.[5] Список системно-значимых банков России не меняется с 2021 года.[6]

Примечания

  1. ↑ О заявлении Совета по финансовой стабильности о стратегических мерах в отношении системно значимых финансовых институтов. Центральный банк Российской Федерации (22 ноября 2011). Дата обращения: 9 августа 2019.
  2. ↑ Базель III. Банки.ру. Дата обращения: 9 августа 2019. Архивировано 14 августа 2018 года.
  3. ↑ 2023 List of Global Systemically Important Banks (G-SIBs) (англ.). www.fsb.org (21 ноября 2022). Дата обращения: 6 апреля 2024.
  4. ↑ О методике определения системно значимых кредитных организаций. Электронный фонд правовой и нормативно-технической документации (28 августа 2015). Дата обращения: 9 августа 2019. Архивировано 7 августа 2019 года.
  5. ↑ Перечень системно значимых кредитных организаций на 02.11.2024. Центральный банк Российской Федерации (2 ноября 2024). Дата обращения: 2 ноября 2024.
  6. ↑ Перечень системно значимых кредитных организаций на 11.10.2021. Центральный банк Российской Федерации (11 октября 2021). Дата обращения: 11 октября 2021. Архивировано 11 октября 2021 года.

Ссылки