Allianz

Allianz SE
Мюнхенская штаб-квартира
Тип	Публичная компания
Листинг на бирже	FWB: ALV
Основание	1890; 134 года назад (1890)
Предшественник	Vereinte Versicherung[вд]
Основатели	Карл фон Тиме Вильгельм фон Финк
Расположение	Германия: Мюнхен
Ключевые фигуры	Оливер Бэте (председатель правления, CEO) Микаэль Дикманн (председатель наблюдательного совета)[1]
Отрасль	страхование (МСОК: 651)
Продукция	Страхование Управление активами
Собственный капитал	▲ €84,594 млрд (2020)[2]
Оборот	▲ €119,51 млрд (2020)[2]
Операционная прибыль	▼ €9,604 млрд (2020)[2]
Чистая прибыль	▼ €7,133 млрд (2020)[2]
Активы	▲ €1,06 трлн (2020)[2]
Капитализация	€82,1 млрд (22.10.2021)[1]
Число сотрудников	▲ 150 269 (2020)[2]
Дочерние компании	PIMCO
Аудитор	PricewaterhouseCoopers
Сайт	allianz.com (англ.)
Медиафайлы на Викискладе

Allianz SE ([aliˈants]), «Алльянц СЕ»^[3] — крупнейшая немецкая страховая компания и одна из крупнейших в мире, входящая в список системно значимых для мировой экономики^[4]. В 2021 году компания занимала 38 место в Fortune Global 500^[5]. Компания — компонент фондового рынка Европейского индекса Stoxx 50.^[6]

Страховая компания «Алльянц» была основана в 1890 году в Берлине^[7]. В качестве учредителей фигурировали все члены наблюдательного совета Мюнхенского перестраховочного общества, глава правления Мюнхена Карл фон Tиме, существенно ускоривший проект, депутат рейхстага Хамахер, промышленник Люг (Lüg), а также Deutsche Bank. Акционерный капитал «Алльянц» на момент основания составил 4 млн рейхсмарок^[8].

Уже в 1893 году был открыт первый зарубежный филиал — в Лондоне^[7]. В 1895 году впервые началась торговля акциями Allianz на Берлинской фондовой бирже.

В 1906 году Allianz выдержал серьёзное финансовое испытание, возмещая финансовые потери, понесенные страхователями в результате землетрясения в Сан-Франциско. Также в апреле 1912 года Allianz выплачивает страховую компенсацию понесшим серьёзные потери в результате катастрофы «Титаника».

С 1918 года компания начала заниматься автострахованием, а в 1922 году было основано дочернее общество Allianz Lebensversicherungs-AG, специализирующееся на страховании жизни. В 1920-х годах по Германии прокатилась волна слияний и Allianz приобрёл несколько других страховых компаний, в частности, Франкфуртскую страховую компанию и Баварский страховой банк, до XX века работавшие на рынке полуавтономно^[8].

В 1932 году Allianz открывает лабораторию для исследования повреждений различных материалов, которая впоследствии разрослась в Центр техники Allianz. Целью создания лаборатории было получение знаний о возможных рисках и ущербах, и предоставление этих данных компаниям, заинтересованным в минимизации рисков^[8].

С 1933 по 1945 год Allianz обеспечивала страхование Национал-социалистической рабочей партии Германии и занималась новыми сферами деятельности, в том числе взятием под свой контроль еврейских домов страхования, т. н. «аризацией». Кроме того здания и персонал в Освенциме и Дахау были также застрахованы в Allianz. В 2008 году Allianz подвергся жёсткой критике за свою деятельность во время правления нацистского режима.

После окончания Второй мировой войны и блокады Берлина в 1949 году штаб-квартира Allianz была перенесена в Мюнхен, а дочерней компании по страхованию жизни — в Штутгарт. Одним из первых Allianz начал применять компьютерную систему обработки данных. Для этого использовался компьютер от IBM, занимавший целый машинный зал, а данные записывались на специальные перфокарты. В 1958 появился знаменитый рекламный девиз «Allianz страхует с надеждой», который можно было увидеть даже на спичечных коробках. В следующем году Allianz вновь начинает международную экспансию, сначала в европейские страны: Великобританию, Нидерланды, Испанию. Позже Allianz начал свою деятельность за океаном и открыл филиалы в США и Бразилии. Однако в первое время его дела в США шли не столь хорошо из-за острой конкуренции с несколькими крупными американскими компаниями (в том числе AIG). Allianz приобретал в этих странах страховые компании и преобразовывал их в свои филиалы^[8].

В 1970-х годах компания начала сокращать численность персонала и сделала одним из основных направлений коммерческое страхование. В 1985 году компания Allianz была преобразована в международный страховой холдинг. Столетний юбилей компания отметила покупкой за 1,1 млрд долларов калифорнийской страховой компании Firemen’s Fund Insurance Company of Novat, что учетверило выручку Allianz в США^[8].

В 1990 году Allianz купил государственного страховщика ГДР (незадолго до её воссоединения с ФРГ). Также в 1990-м году Allianz начинает свою деятельность в Восточной Европе, купив крупнейшую страховую компанию Венгрии, а также экспансию в Азию, создав дочерние компании в Японии и Индонезии и открыв филиалы в Китае, а также небольшой филиал в Австралии^[8].

В 1994 году с покупкой Vereinte Versicherung (страховая группа) Allianz вышла на рынок медицинского страхования Германии. В 1997 году, купив 51 % акций «Assurance General des France», Allianz становится крупнейшей страховой группой в мире. В 1998 году было создана подразделение управления активами, через два года оно было укреплено покупкой калифорнийской компании PIMCO с активами под управлением 256 млрд долларов^[8].

В 2001 году Allianz впервые за всю свою историю терпит убытки, размер которых составил 1,2 млрд евро. Основными причинами убыточности деятельности компании в 2001 году стали события 11 сентября, рост страховых выплат в связи со стихийными бедствиями в Центральной Европе, а также убытки из-за кризиса на международных финансовых рынках и присоединения Dresdner Bank^[8].

В мае 2002 года была создана компания Auto World Ltd, рынок подержанных авто с предложением в 1,6 млн автомобилей. В 2004 году Allianz вышел на российский рынок управления активами. В мае 2005 года Allianz начал предлагать заключение договоров страхования автомобилей через интернет.

В 2006 году материнская компания группы Allianz изменила свою организационно-правовую форму — из германского акционерного общества (нем. AG — Aktiengeselschaft) была преобразована в европейское акционерное общество (лат. Societas Europaea, сокращённо — SE) и стала именоваться Allianz SE^[7].

C 2007 года Allianz владеет 99,9 % акций российской страховой компании «РОСНО». Также примерно в это же время Allianz приобретает другую российскую страховую компанию — «Прогресс-Гарант». В 2011 году Allianz принимает решение о консолидации ряда российских компаний-отделений Группы, и с 2012 года объединённая компания ОАО СК «Альянс» ведёт свою деятельность в России в качестве местного отделения группы Allianz в рамках единого глобального бренда.

В ноябре 2008 года Allianz продал Dresdner Bank Commerzbank^[9].

Деятельность группы Allianz включает преимущественно рисковое и накопительное страхование и управление активами. Также в сфере деятельности группы и банковское дело. На 2017 год группа Allianz состояла из 600 дочерних компаний более чем в 70 странах мира, в которых работают 140 тысяч штатных сотрудников и 500 тысяч страховых агентов. Allianz обслуживает более 88 миллионов клиентов во всем мире, и его услуги включают страхование имущества и от несчастных случаев, страхование жизни и медицинское страхование, а также управление активами^[10]. В списке Forbes Global 2000 за 2018 год группа заняла 22 место^[11].

Регионы страховой деятельности группы^[2]:

• Центральная и Восточная Европа — Германия, Швейцария, Австрия, Болгария, Венгрия, Польша, Россия, Румыния, Словакия, Украина, Хорватия, Чехия
• Запад и юг Европы и Азия — Италия, Греция, Турция, Франция, Бельгия, Нидерланды, Люксембург, КНР, Гонконг, Индия, Индонезия, Лаос, Малайзия, Пакистан, Сингапур, Таиланд, Тайвань, Филиппины, Шри-Ланка, Япония
• Иберия и Латинская Америка — Испания, Португалия, Аргентина, Бразилия, Колумбия, Мексика, также сюда относятся дочерние компании Allianz Partners и Allianz Direct
• США — страхование жизни, выручка 9,9 млрд евро в 2020 году.
• другие — Великобритания, Австралия, Ирландия, Египет, Ливан, Саудовская Аравия, Камерун, Республика Конго, Гана, Кот-д’Ивуар, Кения, Мадагаскар, Марокко, Нигерия, Сенегал, также сюда относятся Allianz Global Corporate & Specialty, Euler Hermes и перестрахование

Управление активами — США, Канада, Бразилия, Германия, Франция, Австрия, Италия, Ирландия, Люксембург, Швейцария, Испания, Бельгия, Нидерланды, Великобритания, Швеция, Япония, Гонконг, Тайвань, Сингапур, КНР, Австралия; выручка 7,3 млрд евро, активы под управлением составили 2,389 трлн евро^[2].

Банковские услуги предоставляются в Болгарии, Италии и Франции^[2].

Основными источниками выручки являются страховые премии (75,7 млрд евро в 2020 году), чистый процентный доход (20,4 млрд евро), комиссионный доход (12 млрд евро) и инвестиционный доход (10,3 млрд). Активы на конец 2020 года составили 1,06 трлн евро, из них 657 млрд пришлось на инвестиции (283 млрд — корпоративные облигации, 244 млрд — гособлигации), 111 млрд на выданные кредиты; основная статья пассивов — резервы по страховым и инвестиционным контрактам (611 млрд евро). В группе работает 150 тысяч человек, из них 40 тысяч в Германии^[2].

В 2017 году компания заняла 5-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира (после четырёх американских) по размеру активов под управлением ($2,358 трлн)^[12].

В России Allianz является учредителем ЗАО «Страховая акционерная компания „Альянс“» (первая иностранная страховая компания на российском рынке, существует с 1990 года). До 2012 года в группу Allianz входили:

• универсальная страховая компания «Альянс»;
• СК «Альянс РОСНО Жизнь», предоставляющая услуги долгосрочного страхования жизни и пенсионного страхования;
• управляющая компания «Альянс Investments»;
• один из лидеров рынка медицинского страхования Северо-Запада России — СК «Медэкспресс»;
• страховая группа «Прогресс».

С апреля 2012 года страховые компании РОСНО, Прогресс-Гарант и САК «Альянс» были объединены в одну компанию — ОАО СК «Альянс».

В странах СНГ группа представлена дочерними компаниями на Украине, открыто представительство в Азербайджане.

Оливер Бэте (нем. Oliver Bäte) — председатель правления и главный управляющий директор (CEO) с мая 2015 года. В компании с 2008 года, до этого, с 1993 по 2007 год, был в McKinsey & Company. Окончил Университет Кёльна и школу бизнеса Леонарда Штерна при университете Нью-Йорка. Председателем Совета директоров является Михаэль Дикманн.

В 1999 году компания выступила спонсором сооружения Molecule Man.

Компания приобрела сроком на 30 лет права на название домашнего футбольного стадиона «Баварии Мюнхен» — Альянц Арена.

• На Викискладе есть медиафайлы по теме Allianz
• Официальный сайт Allianz SE Архивная копия от 21 мая 2008 на Wayback Machine
• Allianz в России Архивировано 31 мая 2012 года.