Credit Suisse

Перейти к навигацииПерейти к поиску
Credit Suisse Group AG
Изображение логотипа
ТипДочернее общество
Листинг на биржеNYSE: CS
Основание1856
ПредшественникSwiss Volksbank[вд] и Crédit suisse[вд]
Упразднена19 марта 2023
Причина упразднения поглощена UBS
ОснователиАльфред Эшер
Расположение Швейцария: Цюрих
Ключевые фигуры Аксель Леманн (председатель совета директоров)
Ульрих Кёрнер (CEO)
Отрасльбанковское дело (МСОК: 6419)
Продукцияинвестиционный банк
Собственный капитал▲ CHF 45,129 млрд (2022)[1]
Оборот▼ CHF 14,921 млрд (2022)[1]
Чистая прибыль▼ CHF –7,293 млрд (2022)[1]
Активы▼ CHF 531,36 млрд (2022)[1]
Капитализация$8,01 млрд (20.03.2023)[2]
Число сотрудников▲ 50 480 (2022)[1]
Материнская компанияUBS[3][4][…]
АудиторPricewaterhouseCoopers
Сайтcredit-suisse.com
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

Credit Suisse, «Креди́т Суи́сс груп»[5] — второй крупнейший швейцарский финансовый конгломерат после UBS. Штаб-квартира расположена в Цюрихе (Швейцария), на площади Парадеплац (англ. Paradeplatz). С 2011 года входил в число глобально системно значимых банков[6]. Credit Suisse был основан в 1856 году, как Schweizerische Kreditanstalt (швейцарский кредитный институт) Альфредом Эшером совместно с немецким банком Allgemeine Deutsche Credit-Anstalt, который держал 50 % акций[7].

Согласно Партнерству Scorpio в 2014 году Credit Suisse управлял активами клиентов на сумму 888,2 млрд долларов[8]. На конец 2020 года активы под управлением составляли 1,51 трлн швейцарских франков ($1,6 трлн)[9], на конец 2022 года сократились до 1,29 трлн франков[1].

В 2023 году поглощён швейцарским банком UBS.

История

Важной вехой в истории Швейцарии является 1848 год, в котором была принята конституция, объединившая по сути самостоятельные кантоны в федеративное государство. Возникла необходимость промышленного развития страны. Делом строительства железной дороги на северо-востоке Швейцарии решил заняться политик и промышленник Альфред Эшер, основавший в 1853 году компанию Nordostbahn (Северо-восточную железную дорогу). Не сумев договориться с французскими банками о кредитовании компании, он решил основать швейцарский банк для её финансирования. На основание банка в Цюрихе ему удалось по подписке собрать 218 млн швейцарских франков, и 16 июля 1856 года Schweizerische Kreditanstalt (Швейцарский кредитный институт, международный вариант названия — Credit Suisse, швейцарский кредит) начал работу. Помимо строительства Сен-Готардской железной дороги, банк финансировал проекты, связанные с электрификацией Швейцарии и развитием промышленности. Банк также участвовал в развитии швейцарской монетарной системы (единая денежная единица, швейцарский франк, появилась в 1850 году), и к 1871 году он стал крупнейшим банком Швейцарии[10].

К середине 1880-х годов Швейцария стала экспортёром капитала, при участии Credit Suisse были основаны банковские и страховые компании в Германии и Бельгии, а также в крупных городах Швейцарии. В 1905 году было открыто отделение Credit Suisse в Базеле, первое вне кантона Цюрих. Перед началом Первой мировой войны у банка были отделения в 13 регионах Швейцарии, число сотрудников превысило 1000[10].

После Первой мировой войны Credit Suisse продолжил финансирование электрификации Швейцарии, в частности в 1924 году была завершена электрификация железных дорог. Также, вплоть до биржевого краха 1929 года, наращивались зарубежные инвестиции. Великая депрессия в Европе привела к развитию националистических идей, введению протекционистских тарифов и сокращению международной торговли. В условиях нарастания напряжённости в Европе Credit Suisse взял курс на сближение с англоязычными странами, в 1939 году была основана Швейцарско-Американская корпорация, а в 1940 году в Нью-Йорке было открыто первое заграничное отделение Credit Suisse[10].

Поведение Credit Suisse во время и после Второй мировой войны стало предметом расследования в 1996—2000 годах, по результатам которого банк в 2000 году уплатил $1,25 млрд в фонд жертв Холокоста. В адрес Credit Suisse и других швейцарских банков выдвигались обвинения в том, что они сотрудничали с фашистской Германией, в частности покупали нацистское золото, а после войны не спешили выплачивать наследникам деньги со счетов погибших во время войны[11]. В то же время многие в Швейцарии эту сделку считали результатом шантажа со стороны США, поскольку суммы на «спящих счетах» составляли лишь 61,2 млн швейцарских франков ($41,3 млн), ещё в 1997 году Credit Suisse и UBS опубликовали данные об этих счетах и внесли 100 млн франков в фонд жертв Холокоста[10].

В 1962 году Credit Suisse купил цюрихское подразделение американского инвестиционного банка White, Weld & Co., позже переименованное в Clariden Bank, а в 1970 году с тем же банком основали трастовый фонд WW Trust[10].

1977 год ознаменовался крупным скандалом — власти начали расследование по поводу мошенничества в отделении Credit Suisse в городе Кьяссо. Банку были нанесены убытки в $1,2 млрд, что привело к увольнению нескольких директоров[10].

Партнёрство с White, Weld & Co. закончилось в 1978 году, когда американский банк был куплен Merrill Lynch; новым партнёром стал банк First Boston (Первый бостонский). Трастовый фонд WW Trust был преобразован в Financière Crédit Suisse — First Boston (CSFB), в котором 46 % принадлежало Crédit Suisse, а 31 % — First Boston. В свою очередь CSFB владел четвертью акций First Boston. Совместная компания заняла ведущее место на рынке евробондов. В 1988 году она была переименована в CS First Boston, Inc., а двумя годами спустя доля Crédit Suisse в американском банке дошла до 64,2 %[10].

В 1989 году компания CS Holding, созданная семью годами ранее, стала материнской компанией для Credit Suisse, CS First Boston, Fides Holding (трастовый фонд) и контрольного пакета акций в швейцарской электроэнергетической компании Electrowatt AG. В апреле 1990 года был куплен шестой крупнейший банк Швейцарии Bank Leu; он стал основой подразделения частного банкинга, в которое также входили работающий в Северной и Южной Америке Clariden Bank и работающий в северной Европе Bank Hofmann (был куплен ещё в 1972 году). Также в 1990-х Credit Suisse первым из швейцарских банков вышел на рынок страховых услуг, учредив в октябре 1990 года страховую компанию CS Life, вошедшую в 1994 году в альянс с Swiss Re (компанией по перестрахованию), а в 1995 году — со второй крупнейшей в Швейцарии страховой компанией Winterthur Insurance. Также в 1990-х Credit Suisse поглотил два швейцарских банка, Swiss Volksbank (1993 год) и Neue Aargauer Bank (1994 год), став крупнейшим банком Швейцарии до 1998 года, когда объединились два основных конкурента, Swiss Bank и Union Bank of Switzerland, образовав UBS AG[10].

В 1996 году началась реорганизация финансовой компании. CS Holding был переименован в Credit Suisse Group. Вся деятельность в Швейцарии (банков Credit Suisse и Swiss Volksbank) была объединена в подразделение Credit Suisse; в подразделение частного банкинга, Credit Suisse Private Banking были включены Bank Leu, Clariden Bank, Bank Hofmann и другие частные банки в составе группы; отдельными подразделениями стали Credit Suisse First Boston и Credit Suisse Asset Management (подразделение управления активами). Своё участие в компании Electrowatt группа Credit Suisse Group начала сокращать, к 1998 году полностью его прекратив.

В декабре 1997 года Winterthur Insurance была куплена за $9,51 млрд, что позволило Credit Suisse Group войти в десятку крупнейших финансовых компаний в мире, а по размеру активов под управлением (700 млрд швейцарских франков, $466 млрд) занять третье место в мире. На основе Winterthur Insurance было создано пятое, страховое, подразделение Credit Suisse Group. Также в 1997 году было куплено американское подразделение британского банка Barclays PLC — Barclays de Zoete Wedd, в следующем году — ведущий бразильский инвестиционный банк Banco de Investimentos Garantia S.A., а в 1999 году — Warburg Pincus Asset Management, подразделение англ. Warburg Pincus.

По состоянию на 1998 год CSFB был одним из крупнейших держателей российских облигаций государственного займа (ГКО-ОФЗ). Технический дефолт России по этим облигациям в ходе экономического кризиса 1998 года нанёс компании убыток в $1,3 млрд, финансовый год компания завершила с чистым убытком в $154 млн.

Самым крупным приобретением 2000 года стал американский инвестиционный банк англ. Donaldson, Lufkin & Jenrette, купленный за более чем 10 млрд долларов. Однако в последующие годы компания столкнулась с трудностями, и ей пришлось вновь заняться реорганизацией. Страховое подразделение Winterthur начало приносить убытки, поэтому были проданы его британское (Churchill Insurance Group plc) и итальянское отделения. В середине 2006 года Winterthur был продан страховой компании AXA за €7,9 млрд[12]. Также были проданы некоторые отделения CSFB.

Финансовый кризис 2007—2008 годов тяжело ударил по Credit Suisse — уже в первом квартале 2008 года компании пришлось списать 5,3 млрд швейцарских франков, а чистый убыток за год превысил 10 млрд[13][14].

Начиная с 2000-х годов в адрес Credit Suisse неоднократно выдвигались обвинения в содействии уклонению от уплаты налогов со стороны властей США, Бразилии, Германии и других стран. В мае 2014 года по итогам разбирательства в США Credit Suisse признал свою ответственность за оказание на протяжении десятилетий гражданам этой страны содействия в уклонении от уплаты налогов, банку пришлось выплатить штраф в размере $2,6 млрд, двое бывших сотрудников банка получили тюремные сроки (в 2016 году — ещё один)[15][16][17].

В конце марта 2021 года в результате краха фонда Archegos Capital Management, управлявшегося Биллом Хваном, банк понес убытки в размере 4,4 млрд швейцарских франков ($4,7 млрд) при закрытии позиций по свопам на совокупный доход. После этого компанию покинули генеральный директор инвестиционного подразделения Брайан Чин и директор по управлению рисками Лара Уорне. Чтобы справиться с потерями, банк сократил свое предложение о выплате дивидендов за 2020 год с 0,29 швейцарского франка ($0,31) до 0,1 швейцарского франка ($0,11) и приостановил обратный выкуп акций[18]. Также банк решил ужесточить условия финансирования, которые он предоставляет хедж-фондам и семейным офисам. Банк перешел от статической маржи к динамической[19].

В феврале 2022 года международная группа журналистов Центра по исследованию коррупции и организованной преступности и ряда СМИ, основываясь на крупной утечке документов, опубликовала расследование «Секреты Credit Suisse» о хранении банком крупных денежных сумм гражданами различных государств, обвиняемыми в различной нелегальной деятельности, и политиками[20][21]. Банк отрицал наличие нарушений со своей стороны, однако крупнейшая в Европарламенте Европейская народная партия призвала включить всю Швейцарию в число стран с высоким риском отмывания денег в свете вскрывшихся фактов[22].

15 марта 2023 года на фоне банковского кризиса, вызванного крахом Silicon Valley Bank, за короткий период акции Credit Suisse упали более чем на 30 %, банк оказался на грани банкротства[23]. 19 марта UBS объявил о намерении приобрести Credit Suisse за 2 млрд долларов, что составляет менее стоимости недвижимости банка[24]. Переговоры продолжались до позднего вечера, в итоге сделка о поглощении была заключена. Итоговая цена составила 3,24 млрд долларов. Швейцарские власти предоставят CS кредит в 54 миллиарда долларов и гарантии ликвидности ещё на 108 млрд долларов. UBS получит около 10 млрд долларов на покрытие потенциальных убытков[23].

Собственники и руководство

Ульрих Кёрнер — генеральный директор.

Рыночная капитализация (общая стоимость акций) на июль 2021 года составила $29 млрд[2]. Крупными акционерами по состоянию на конец 2022 года были Saudi National Bank (9,88 %), Harris Associates[англ.] (5,17 %), Qatar Investment Authority[англ.] (5,03 %), Dodge & Cox  (4,99 %), Olayan Group[англ.] (4,93 %), BlackRock (4,07 %)[1].

Аксель Леманн (Axel P. Lehmann, род. в 1959 году) — председатель совета директоров с 2022 года, в банке с 2021 года, ранее работал в UBS и Zurich Insurance Group[25].

Ульрих Кёрнер[англ.] (род. в 1962 году) — главный исполнительный директор (CEO) с 2022 года, в Credit Suisse с 2021 года, а также с 1998 по 2009 год, в промежутке работал в UBS, в частности возглавлял подразделение управления активами[26].

Деятельность

Штаб-квартира Credit Suisse на Парадеплац, Цюрих (1 августа 2011 года)

Credit Suisse Group представляет собой холдинговую компанию, по состоянию на 2022 год состоявшую из следующих подразделений[1]:

  • Wealth Management (Управление капиталом) — ограниченный набор банковских услуг состоятельным частным клиентам из Азиатско-Тихоокеанского региона, Европы, Латинской Америки и Ближнего Востока; выручка 4,95 млрд шв. франков, активы 150 млрд франков.
  • Swiss Bank (Швейцарский банк) — предоставляет все основные виды банковских услуг в Швейцарии корпоративным и частных клиентам; выручка 4,09 млрд шв. франков, активы 197 млрд.
  • Asset Management (Управление активами) — инвестиционные услуги пенсионным и другим фондам, правительствам, корпорациям и частным клиентам; выручка 1,29 млрд, активы 3,4 млрд.
  • Investment Bank (Инвестиционный банк) — операции с ценными бумагами, работа на рынке капиталов, брокерские услуги и андеррайтинг, а также инвестиционные исследования и консультационные услуги, выручка 4,61 млрд, активы — 147 млрд.

В конце 2022 года было создано пятое подразделение Capital Release Unit, в которое были перенесены активы, предназначенные на продажу или списание.

Географическое распределение деятельности[1]:

  • Америка — выручка 6,05 млрд франков, активы 181 млрд;
  • Швейцария — выручка 5,44 млрд, активы 202 млрд;
  • Европа и Ближний Восток — выручка 1,76 млрд, активы 94 млрд;
  • Азиатско-Тихоокеанский регион — выручка 1,67 млрд, активы 53 млрд.

Активы по состоянию на конец 2022 года составили 531 млрд швейцарских франков, из них 276 млрд составили выданные кредиты (107 млрд — ипотечные), 59 млрд — наличные и балансы в центральных банках; принятые депозиты составили 234 млрд франков (годом ранее — 391 млрд)[1].

Финансовые показатели в млрд швейцарских франков[1][27][28][29][30][9]
2001…2006…201120122013201420152016201720182019202020212022
Выручка60,13…38,14…25,8923,6125,8626,2423,8020,3220,9020,9222,4822,3922,7014,92
Чистая прибыль-0,659…15,03…2,7901,6852,9652,324-2,945-2,707-0,9832,0243,4192,669-1,650-7,293
Активы1135…1256…1049924,3872,8921,5820,8819,9796,3768,9787,3819,0755,8531,4
Собственный капитал44,06…43,59…33,6735,5042,1643,9644,3841,9041,9043,9243,6442,6843,9545,13

В России

В 1976 году банк открыл представительство в Москве.

В 1993 году на базе представительства было создано закрытое акционерное общество Банк Кредит Свисс (Москва). Банк Credit Suisse является Генеральным спонсором Большого театра[31].

По состоянию на конец 2022 года на российских клиентов приходилось 249 млн шв. франков активов Credit Suisse (годом ранее — 848 млн)[1].

Дочерние компании

Основными составляющими финансовой группы Credit Suisse по состоянию на конец 2022 года были[1]:

  • Credit Suisse AG (Цюрих, Швейцария)
  • Credit Suisse Insurance Linked Strategies Ltd (Цюрих, Швейцария)
  • Credit Suisse (Poland) Sp. z o.o (Варшава, Польша)
  • Credit Suisse Services AG (Цюрих, Швейцария)
  • Credit Suisse Trust AG (Цюрих, Швейцария)
  • Credit Suisse Trust Holdings Limited (Гернси, Нормандские острова)
  • CS LP Holding AG (Цуг, Швейцария)
  • Inreska Limited (Гернси, Нормандские острова)
  • Savoy Hotel Baur en Ville AG (отель Baur en Ville[англ.], Цюрих, Швейцария)

Примечания

  1. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 Annual Report 2022 (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 20 марта 2023. Архивировано 19 марта 2023 года.
  2. ↑ 1 2 CS.N - Credit Suisse Group AG (ADR) Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 20 марта 2023. Архивировано 9 июля 2021 года.
  3. ↑ https://www.credit-suisse.com/ch/en/about-cs-ch.html
  4. ↑ https://www.tdg.ch/ubs-finalise-lacquisition-de-credit-suisse-327188076146
  5. ↑ «Кредит Суисс груп» : [арх. 4 января 2023] / И. В. Урюпин // Конго — Крещение. — М. : Большая российская энциклопедия, 2010. — С. 669. — (Большая российская энциклопедия : [в 35 т.] / гл. ред. Ю. С. Осипов ; 2004—2017, т. 15). — ISBN 978-5-85270-346-0.
  6. ↑ 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019. Архивировано 22 декабря 2018 года.
  7. ↑ Joseph Jung. From Schweizerische Kreditanstalt to Credit Suisse Group: the history of a bank. — Zurich: NZZ Verlag, 2000. — ISBN 3858238910, 9783858238917. Архивировано 9 февраля 2018 года.
  8. ↑ "Global Private Banking Benchmark 2014 | Scorpio Report". Scorpio Partnership (англ.). Архивировано 5 октября 2017. Дата обращения: 9 февраля 2018.
  9. ↑ 1 2 Annual Report 2020 (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 8 июля 2021. Архивировано 26 июня 2021 года.
  10. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 Credit Suisse Group History (англ.). Finding Universe (2004). Дата обращения: 23 февраля 2016. Архивировано 4 марта 2016 года.
  11. ↑ Mark Atkinson. Swiss banks agree $1.25bn Holocaust deal (англ.). The Guardian (5 августа 2000). Дата обращения: 23 февраля 2016. Архивировано 11 марта 2021 года.
  12. ↑ Axa buys Swiss rival Winterthur (англ.). BBC (14 июня 2006). Дата обращения: 25 февраля 2016. Архивировано 24 марта 2016 года.
  13. ↑ Credit Suisse recovery continues (англ.). BBC (23 июля 2009). Дата обращения: 27 февраля 2016. Архивировано 6 марта 2016 года.
  14. ↑ Credit Suisse bank loses billions (англ.). BBC (24 апреля 2008). Дата обращения: 27 февраля 2016. Архивировано 6 марта 2016 года.
  15. ↑ Власти США могут ужесточить подход к разбирательствам в отношении 13 швейцарских банков после дела Credit Suisse — ИА «Финмаркет». Дата обращения: 26 мая 2014. Архивировано 27 мая 2014 года.
  16. ↑ Credit Suisse разместил облигации на $5 млрд после признания вины перед властями США — ИА «Финмаркет». Дата обращения: 26 мая 2014. Архивировано 24 сентября 2015 года.
  17. ↑ Ex-banker pleads guilty to helping Americans evade taxes (англ.). swissinfo.ch (23 июня 2016). Дата обращения: 24 июня 2016. Архивировано 24 июня 2016 года.
  18. ↑ "Credit Suisse оценил убытки из-за краха фонда Archegos в $4,7 млрд". 2021-04-06. Архивировано 7 апреля 2021. Дата обращения: 8 апреля 2021.
  19. ↑ "После инцидента с Archegos Credit Suisse ужесточит лимиты хедж-фондов". Investing.com. 2021-04-09. Дата обращения: 9 апреля 2021.
  20. ↑ Revealed: Credit Suisse leak unmasks criminals, fraudsters and corrupt politicians (англ.). The Guardian (21 февраля 2022). Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 21 февраля 2022 года.
  21. ↑ Журналисты опубликовали расследование по крупнейшей утечке данных из Credit Suisse. Forbes.ru. Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 22 февраля 2022 года.
  22. ↑ Credit Suisse client data leak sparks political storm (англ.). Swissinfo.ch (22 февраля 2022). Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 22 февраля 2022 года.
  23. ↑ 1 2 UBS купил Credit Suisse. РБК (19 марта 2023). Дата обращения: 20 марта 2023. Архивировано 20 марта 2023 года.
  24. ↑ UBS to Buy Credit Suisse in Historic Deal to End Crisis (англ.). Дата обращения: 19 марта 2023. Архивировано 19 марта 2023 года.
  25. ↑ Axel P. Lehmann (англ.). Credit Suisse. Дата обращения: 16 марта 2023. Архивировано 21 марта 2023 года.
  26. ↑ Ulrich Körner (англ.). Credit Suisse. Дата обращения: 16 марта 2023. Архивировано 21 марта 2023 года.
  27. ↑ Annual Report 2005 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
  28. ↑ Annual Report 2010 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 10 февраля 2012 года.
  29. ↑ Annual Report 2015 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
  30. ↑ Earnings Release 4Q15 (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 25 февраля 2016. Архивировано из оригинала 3 марта 2016 года.
  31. ↑ Спонсоры Большого театра. Дата обращения: 10 декабря 2013. Архивировано 25 декабря 2013 года.

Ссылки