ICBC

Перейти к навигацииПерейти к поиску
Industrial and Commercial Bank of China Limited
中国工商银行股份有限公司
Изображение логотипа
ТипПубличная компания
Листинг на биржеSSE: 601398 (А-акции)
SEHK: 1398 (Х-акции)
Основание1984
Расположение Китай: Пекин
Ключевые фигуры Ляо Линь (председатель совета директоров и CEO)[1]
Отрасльбанковское дело (МСОК: 6419)
Продукцияфинансовые услуги
Собственный капитал▲ 3,757 трлн юаней
($526 млрд, 2023)[2]
Оборот▼ 806,46 млрд юаней
($113 млрд, 2023)[2]
Операционная прибыль▼ 416,94 млрд юаней
($58,4 млрд, 2023)[2]
Чистая прибыль▲ 365,12 млрд юаней
($51,1 млрд, 2023)[2]
Активы▲ 44,697 трлн юаней
($6,258 трлн, 2023)[2]
Капитализация1,86 трлн юаней
($257 млрд, 06.04.2024)[3]
Число сотрудников439 787 (2020)[4]
АудиторKPMG Huazhen LLP
Сайтicbc.com.cn (кит.)
icbc.com.cn/ICBC/… (англ.)
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

Промышленно-торговый банк Китая[5] (сокр. ICBC, англ. Industrial and Commercial Bank of China) — крупнейший коммерческий банк Китая и мира. Входит в «Большую четвёрку» крупнейших банков Китая (наряду с Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank).

Банк был основан в 1984 году, в 2005 году преобразован в акционерную компанию с ограниченной ответственностью. В конце октября 2006 банк провёл первичное размещение акций и привлёк рекордные 22 млрд долларов (крупнейшее IPO в мировой истории), разместив 48,4 млрд акций (18 % от общего числа, из них 12 % на Гонконгской бирже и 6 % — на Шанхайской)[6][7].

На протяжении 10 лет банк возглавлял рейтинг крупнейших публичных компаний Global 2000, ежегодно публикуемый Forbes. В 2022 году ICBC опустился на вторую строчку рейтинга, а в 2023 году сместился на третье место[8][9]. С 2013 года входит в число глобальных системно значимых банков[10].

История

После третьей пленарной сессии 11 центрального комитета компартии КНР, состоявшейся в декабре 1978 года в Китае началось реформирование финансовой системы, в частности было принято решение о разделении Народного банка Китая, который совмещал функции центрального банка страны с коммерческой деятельностью. Народный банк Китая сохранил полномочия центрального банка, а для кредитования развития промышленности и приёма депозитов 1 января 1984 года был создан Промышленно-торговый банк Китая (ICBC), ему были переданы все региональные отделения Народного банка. Первые десять лет работы банка его основные показатели росли со скоростью около 20 % в год: депозиты выросли со 170 млрд юаней в 1984 году до 884 млрд юаней в 1993 году, кредиты — с 247 млрд юаней до 1,113 трлн юаней, к концу 1993 года эти показатели составляли около 40 % от всех депозитов и кредитов в КНР[11].

Во второе десятилетие существования ICBC происходила его реорганизация из специализированного государственного банка в коммерческий государственный банк; в основном это заключалось в снижении доли просроченных кредитов, большая их часть была в 1999—2000 годах передана China Huarong Asset Management Co., Ltd. В то же время началось расширение деятельности за рубеж образованием в Гонконге дочерних компаний ICBC (Asia) Co., Ltd и Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd. и открытием в 1999 году отделения в Люксембурге, ставшее в 2011 году европейской региональной штаб-квартирой[12]. На конец 2004 года активы ICBC составляли 18 % от активов всего банковского сектора КНР[11].

В октябре 2005 года ICBC был перерегистрирован как акционерное общество с ограниченной ответственностью Industrial and Commercial Bank of China Limited, через год акции банка были включены в листинги Шанхайской и Гонконгской фондовых бирж. Стратегическим инвестором банка была выбрана группа Goldman Sachs Investment Group, состоящая из Goldman Sachs Group, Allianz Group и American Express, вложившая в акции банка 3,78 млрд долларов[11][13].

В 2007 году в Москве была зарегистрирована дочерняя структура ICBC со стопроцентным иностранным капиталом под наименованием «Торгово-промышленный банк Китая» (сокращённо — ТПБК). В 2015 году российская «дочка» была переименована в Ай-Си-Би-Си Банк[14][15].

В 2008 году ICBC стал вторым китайским банком (после 1991 года), открывшим отделение в Нью-Йорке[16]. В 2011 году были открыты отделения в Испании[17] и Пакистане. В 2014 году банк стал первым китайским банком, открывшим отделение в Кувейте[18]. В 2015 году был куплен турецкий банк TekstilBank, на основе которого была образована дочерняя компания ICBC Turkey. В ноябре 2016 года банк получил лицензию на приём депозитов в России.

По итогам 2022 года чистая прибыль ICBC, причитающаяся акционерам, составила 360,48 млрд юаней (52,46 млрд долл. США), увеличившись на 3,5 % в годовом исчислении; операционные доходы банка уменьшились на 2,6 % в годовом исчислении. В 2022 году ICBC оказал финансовую поддержу реальному сектору экономики страны на сумму более 6,4 трлн юаней. По состоянию на конец 2022 года доля безнадежных кредитов банка составила 1,38 %, что на 0,04 п.п. меньше, чем в конце 2021 года[5].

В 2023 году чистая прибыль ICBC, относящаяся к акционерам, составила 365,12 млрд юаней (51,43 млрд долл. США), а выручка банка — 843,07 млрд юаней. По итогам 2023 года чистая прибыль ICBC выросла на 0,8 % в годовом выражении, а операционный доход упал на 3,7 %. К концу 2023 года доля безнадежных кредитов ICBC составила 1,36 %, что на 0,02 п.п. ниже, чем на конец 2022 года. Коэффициент резервного покрытия составил 213,97 %, что на 4,5 п.п. выше, чем на конец 2022 года. Остаток непогашенной задолженности по кредитам в юанях на конец 2023 года составил 24,4 трлн юаней, увеличившись на 2,9 трлн юаней по сравнению с началом года[19].

Собственники и руководство

Контрольный пакет акций принадлежит правительству КНР через несколько государственных инвестиционных компаний. В целом у ICBC более 700 тысяч акционеров, крупнейшие из них[20]:

Президентом банка с июля 2020 года является Ляо Линь (Liao Lin, род. в 1966 году), с марта 2021 года он также занимает пост генерального директора (CEO), а с февраля 2024 года — председателя совета директоров; до этого (с 1989 года) работал в China Construction Bank, включая посты вице-президента и директора по финансовым рискам[1].

Деятельность

Офис банка в Уси
Офис банка в Нанкине

ICBC контролирует пятую часть банковского сектора Китая. По состоянию на конец 2022 года у банка было около 16,5 тыс. отделений, в которых работало свыше 427 тыс. человек[21].

Основные подразделения ICBC[2]:

  • Корпоративный банкинг — банковские услуги более, чем 8,6 млн корпоративных клиентов, начиная от малого бизнеса и заканчивая крупными корпорациями и финансовыми институтами; четверть выданных кредитов связана с транспортом, хранением и почтовыми услугами, на промышленное производство пришлось 16 % кредитов, на лизинг и другие коммерческие услуги — 15 %; выручка в 2023 году составила 382 млрд юаней, операционная прибыль — 187 млрд юаней, активы — 17,2 трлн юаней.
  • Частный банкинг — банковские услуги частным лицам, количество клиентов на конец 2020 года составляло 680 млн (из них 182 тысячи с активами более 6 млн юаней), банком было выпущено 1,227 млрд банковских карт, размер транзакций по ним составил 21,5 трлн юаней; услуги также включают управление активами (2,7 трлн юаней под управлением), депозитарные услуги (ценностей на 19,6 трлн юаней на хранении), пенсионное страхование (более 11 млн договоров ренты); выручка в 2023 году составила 318 млрд юаней, операционная прибыль — 150 млрд юаней, активы — 8,98 трлн юаней.
  • Казначеские услуги — работа с ценными бумагами, обмен валют; выручка в 2023 году составила 101 млрд юаней, операционная прибыль — 77,2 млрд юаней, активы — 18,2 трлн юаней.

Основным регионом деятельности является Китайская Народная Республика, на неё приходится более 90 % выручки и активов банка (причём половина зарубежной деятельности приходится на специальные административные регионы КНР Гонконг и Макао). Помимо КНР банк осуществляет клиринговые операции в юанях в 7 странах: Сингапур, Люксембург, Катар, Таиланд, Канада, Аргентина и Россия. Зарубежная сеть банка включает 426 организаций в 49 странах, а также присутствует ещё в 20 африканских странах через партнёрство с южноафриканским Standard Bank[4].

В структуре активов на конец 2023 года из 44,7 трлн юаней 26,1 трлн пришлось на выданные кредиты (из них 62 % — корпоративные), 11,8 трлн — на инвестиции (из них 11,4 трлн — облигации), 4,0 трлн — на наличные и баланс в центральных банках. Размер депозитов составил 33,5 трлн юаней (48 % — корпоративные).

В структуре выручки из 806 млрд юаней в 2023 году чистый процентный доход составил 655 млрд юаней (процентный доход 1,405 трлн юаней, расход 750 млрд), 119 млрд юаней принесла плата за услуги и комиссионные.

Финансовые показатели в юанях[2][4][22][23][24][25][26][27][28]
2003…2008200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023
Выручка, млрд107,5…310,2309,4380,7470,6529,7578,9634,9668,7641,7675,7725,1776,0800,1860,9841,4806,5
Чистая прибыль, млрд2,473…110,8129,4166,0208,4238,7263,0276,3277,7279,1287,5298,7313,4317,7350,2361,0365,1
Активы, трлн5,279…9,75711,7913,4615,4817,5418,9220,6122,2124,1426,0927,7030,1133,3535,1739,6144,70
Собственный капитал, млрд170,5…602,7673,9820,4956,711251274153117891970212723302,6762894325834953757

По итогам 2021 года чистая прибыль ICBC составила 350,2 млрд юаней, увеличившись на 10,2 % в годовом исчислении; операционная выручка банка выросла на 7,6 % в годовом исчислении и составила 860,9 млрд юаней; объём юаневых кредитов, выданных ICBC в континентальной части Китая, достиг 2,12 трлн юаней (около 334 млрд долл. США), что на 243,3 млрд юаней больше, чем в 2020 году. По состоянию на конец 2021 года объём непогашенных кредитов, выданных ICBC промышленному сектору, превысил 2 трлн юаней, увеличившись на 319,7 млрд юаней по сравнению с предыдущим годом[29].

К концу 2022 года количество пользователей мобильного банка ICBC достигло 500 млн человек[30].

Дочерние компании

Офис банка в Гонконге
Офис банка в Люксембурге
Отделение банка в Макао

Основные дочерние компании и совместные предприятия на конец 2020 года:

  • ICBC (Asia) Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD120 млрд, чистая прибыль USD713 млн;
  • ICBC International Holdings Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD7,95 млрд, чистая прибыль USD225 млн;
  • ICBC (Macau) Ltd — Макао, банковские услуги, активы USD50,8 млрд, чистая прибыль USD298 млн;
  • PT. Bank ICBC Indonesia — Индонезия, банковские услуги, 98,61 %, активы USD3,97 млрд, чистая прибыль USD8,51 млн;
  • ICBC (Thai) plc — Таиланд, банковские услуги, 97,86 %, активы USD9 млрд, чистая прибыль USD79,6 млн;
  • ICBC (Malaysia) Berhad — Малайзия, банковские услуги, активы USD1,02 млрд, чистая прибыль USD10,1 млн;
  • ICBC (Almaty) Joint Stock Company — Казахстан, банковские услуги, 100 %, активы USD514 млн, чистая прибыль USD10,45 млн;
  • ICBC (New Zealand) Ltd — Новая Зеландия, банковские услуги, 100 %, активы USD1,48 млрд, чистая прибыль USD9,05 млн;
  • ICBC (London) plc — Великобритания, банковские услуги, 100 %, активы USD2,01 млрд, чистая прибыль USD10,6 млн;
  • ICBC (Europe) S.A. — Люксембург, отделения в Париже, Амстердаме, Брюсселе, Милане, Мадриде и Варшаве, банковские услуги, 100 %, активы USD6,83 млрд, чистый убыток USD14,2 млн;
  • Bank ICBC (Joint Stock Company) — Россия, банковские услуги, 100 %, активы USD1,07 млрд, чистая прибыль USD8,63 млн;
  • ICBC (Austria) Bank gmbh — Австрия, банковские услуги, активы USD774 млн, чистый убыток USD3,3 млн;
  • ICBC (USA) NA — США, банковские услуги, 100 %, активы USD2,9 млрд, чистый убыток USD51 млн;
  • ICBC Financial Services LLC — США, операции с ценными бумагами в Европе и Америке, 100 %, активы USD23,1 млрд, чистая прибыль USD51,33 млн;
  • ICBC (Canada) — Канада, банковские услуги, 80 %, активы USD1,94 млрд, чистая прибыль USD1,45 млн;
  • ICBC (Argentina) S.A. — Аргентина, банковские услуги, 80 %, активы USD4,15 млрд, чистая прибыль USD112 млн;
  • ICBC (Brasil) S.A. — Бразилия, банковские услуги, 100 %, активы USD270 млн, чистый убыток USD2,34 млн;
  • ICBC Peru Bank — Перу, банковские услуги, 100 %, активы USD824 млн, чистая прибыль USD8,84 млн;
  • ICBC Mexico S.A. — Мексика, банковские услуги, 100 %, активы USD201 млн;
  • ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi — Турция, банковские услуги, 92,84 %, активы USD3,39 млрд, чистая прибыль USD13,21 млн;
  • ICBC Standard Bank plc — Великобритания, операции на товарно-сырьевых биржах и финансовых рынках, 60 %, активы USD27,7 млрд, чистая прибыль USD117 млн;
  • ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. — КНР, управление активами, 80 % (20 % у Credit Suisse), активы под управлением RMB1,41 трлн (USD216 млрд), собственные активы RMB14,9 млрд, чистая прибыль RMB1,97 млрд;
  • ICBC Financial Leasing Co., Ltd. — КНР, лизинг и другие финансовые услуги, 100 %, активы RMB281,4 млрд, чистая прибыль RMB3,5 млрд;
  • ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. — КНР, страхование, 60 % (40 % у AXA), активы RMB209,5 млрд, чистая прибыль RMB1,45 млрд;
  • ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. — КНР, финансовые улуги, 100 %, активы RMB145,6 млрд, чистая прибыль RMB1,12 млрд;
  • ICBC Wealth Management Co, Ltd — КНР, управление активами, активы RMB17,86 млрд, чистая прибыль RMB408 млн;
  • Standard Bank Group Ltd. — ЮАР, банковские услуги и страхование, 20 % (крупнейший акционер крупнейшего банка в Африке), активы ZAR2,028 трлн, чистая прибыль ZAR26,235 млрд.

См. также

Примечания

  1. ↑ 1 2 Biography of Mr. Liao Lin (англ.). Industrial and Commrcl Bank of China Ltd. Дата обращения: 6 апреля 2024.
  2. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 Annual Results 2023 (англ.). Industrial and Commrcl Bank of China Ltd. Дата обращения: 6 апреля 2024.
  3. ↑ 601398.SS - Industrial and Commrcl Bank of China Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 6 апреля 2024. Архивировано 1 апреля 2022 года.
  4. ↑ 1 2 3 Annual Report 2020 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (26 марта 2021). Дата обращения: 13 июня 2021. Архивировано 2 июня 2021 года.
  5. ↑ 1 2 Китайский банк ICBC сообщил о росте чистой прибыли по итогам 2022 года. Жэньминь Жибао. Дата обращения: 3 апреля 2023. Архивировано 3 апреля 2023 года.
  6. ↑ Гонконг обогнал Нью-Йорк по объему IPO. Lenta.ru (25 декабря 2006). Дата обращения: 4 октября 2015. Архивировано 6 октября 2015 года.
  7. ↑ Brian Bremner. China's ICBC: The World's Largest IPO Ever (англ.). Businessweek (26 декабря 2006). Дата обращения: 4 октября 2015. Архивировано 10 сентября 2015 года.
  8. ↑ В рейтинге крупнейших компаний мира по версии Forbes впервые за 10 лет сменился лидер. Forbes (12 мая 2022). Дата обращения: 24 октября 2023. Архивировано 15 июня 2022 года.
  9. ↑ The Global 2000 - 2023 (англ.). Forbes. Дата обращения: 24 октября 2023. Архивировано 17 августа 2023 года.
  10. ↑ 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019. Архивировано 22 декабря 2018 года.
  11. ↑ 1 2 3 ICBC History (1984-2014) (англ.). ICBC. Дата обращения: 24 июля 2018. Архивировано 25 июля 2018 года.
  12. ↑ Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn. usa.chinadaily.com.cn. Дата обращения: 4 декабря 2017. Архивировано 4 марта 2016 года.
  13. ↑ VRL KnowledgeBank. Web.archive.org (29 сентября 2007). Дата обращения: 4 декабря 2017. Архивировано из оригинала 29 сентября 2007 года.
  14. ↑ АйСиБиСи Банк. Forbes. Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 18 июля 2021 года.
  15. ↑ О банке. Официальный сайт ICBC (рус.). Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 29 марта 2023 года.
  16. ↑ Order Approving Establishment of a Branch-Industrial and Commercial Bank of China Limited. Federalreserve.gov. Дата обращения: 4 декабря 2017. Архивировано 1 августа 2017 года.
  17. ↑ Spain's Civil Guard Launches Money Laundering Operation Against China's ICBC In Madrid. Thespainreport.com. Дата обращения: 11 января 2017. Архивировано из оригинала 27 мая 2018 года.
  18. ↑ ICBC Sets up Kuwait Branch. www.icbc.com (22 октября 2014). Архивировано из оригинала 28 октября 2014 года.
  19. ↑ Чистая прибыль Промышленно-торгового банка Китая выросла в 2023 году на 0,8 процента. Жэньминь Жибао.
  20. ↑ ICBC First Quarterly Report of 2023 (англ.). ICBC Official Cite (28 апреля 2023).
  21. ↑ ICBC - Annual report 2022, page 55 (англ.). ICBC Official cite (26 апреля 2023). Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 10 июля 2023 года.
  22. ↑ Annual Report 2004 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 16 августа 2011 года.
  23. ↑ Annual Report 2005 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 1 августа 2020 года.
  24. ↑ Annual Report 2008 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 13 октября 2017 года.
  25. ↑ Annual Report 2011 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 24 июля 2018 года.
  26. ↑ Annual Report 2014 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 17 мая 2018 года.
  27. ↑ Annual Report 2017 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (27 марта 2018). Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 23 июля 2018 года.
  28. ↑ Annual Report 2018 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 2 июня 2019. Архивировано 2 июня 2019 года.
  29. ↑ Объем юаневых кредитов, выданных ICBC в континентальной части Китая, достиг 2,12 трлн юаней в 2021 году. Жэньминь Жибао. Дата обращения: 4 апреля 2022. Архивировано 4 апреля 2022 года.
  30. ↑ ICBC - Annual report 2022, page 52 (англ.). ICBC Official Cite (26 апреля 2023). Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 10 июля 2023 года.

Ссылки

  • icbc-ltd.com — официальный сайт банка (кит.) (англ.)