NatWest Group

Перейти к навигацииПерейти к поиску
NatWest Group
ТипПубличная компания
Листинг на биржеLSE: NWG
NYSE: NWG
Основание1968
Прежние названия National and Commercial Banking Group Ltd (1968—1979)
The Royal Bank of Scotland Group plc (1979—2020)
Расположение Великобритания: Эдинбург
Ключевые фигуры Ховард Дейвис (председатель)
Элисон Роуз (CEO)
Отрасльбанковское дело (МСОК: 6419)
Собственный капитал▲ £43,86 млрд (2020)[1]
Оборот▼ £10,796 млрд (2020)[1]
Операционная прибыль▼ £-352 млн (2020)[1]
Чистая прибыль▼ £-434 млн (2020)[1]
Активы▲ £799,49 млрд (2020)[1]
Капитализация£23,4 млрд (06.07.2021)[2]
Число сотрудников▼ 59 900 (2020)[1]
АудиторErnst & Young LLP
Сайтnatwestgroup.com (англ.)

NatWest Group, ранее Royal Bank of Scotland Group plc — британская холдинговая компания, предоставляющая банковские и страховые услуги. Штаб-квартира расположена в Эдинбурге (Шотландия). Холдинг образовался в 1969 году в результате объединения Royal Bank of Scotland с National Commercial Bank of Scotland[3]. Компания осуществляет эмиссию фунтов стерлингов в Шотландии и Северной Ирландии[4]. В 2008—2009 годах, во время Мирового финансового кризиса, значительная часть акций RBS Group (до 84 %) была куплена Королевским казначейством Великобритании (HM Treasury[англ.]), на начало 2021 года оно оставалось обладателем контрольного пакета акций (начало приватизации планируется в марте 2019 год)[5][6].

История

В 1969 году экономические условия для ведения банковской деятельности ухудшились, и Royal Bank of Scotland решил объединиться с National Commercial Bank of Scotland. Первоначальное название объединённого холдинга было National and Commercial Banking Group Ltd, однако через десять лет, в 1979 году он был переименован в Royal Bank of Scotland Group plc.

National Commercial Bank of Scotland

National Commercial Bank of Scotland (Национальный коммерческий банк Шотландии) был шотландским коммерческим банком, образовавшимся в 1959 году в результате слияния National Bank of Scotland (основанного в 1825 году) и Commercial Bank of Scotland (основанного в 1810 году)[3]. На момент образования у него было 476 отделений в Шотландии и Англии, а размер активов составлял £300 млн. В 1966 году расширил деятельность за счёт приобретения 36 отделений в Англии и Уэльсе у National Bank Ltd.

Royal Bank of Scotland

Royal Bank of Scotland был основан в 1727 году в Эдинбурге. Первое отделение вне Эдинбурга было открыто в 1783 году в Глазго. В первой половине XIX века отделения появились и в других городах Шотландии. В 1825 году Royal Bank of Scotland приобрёл дом лорда Дандеса (англ. Dundas House), ставший новой штаб-квартирой банка. Во второй половине банк расширялся за счёт поглощения других шотландских банков[3]. К 1910 году у Royal Bank of Scotland было 158 отделений и около 900 сотрудников.

Первое отделение Royal Bank of Scotland в Лондоне было открыто в 1874 году[3]. После Первой мировой войны RBS поглотил несколько английских банков: Drummonds Bank (в 1924 году)[3], Williams Deacon’s Bank (в 1930 году), Glyn, Mills & Co. (в 1939 году). Первое зарубежное отделение было открыто в 1960 году в Нью-Йорке, за ним последовали отделения в Чикаго, Лос-Анджелесе, Хьюстоне и Гонконге.

После объединения

В 1979 году попытку поглотить RBS предпринял Lloyds Bank, однако их предложение было отвергнуто советом директоров, в 1980 году предложение об объединении от Standard Chartered было одобрено правлением обоих финансовых групп, однако заблокировано антимонопольным комитетом Великобритании, так же как и предложение об объединении от The Hongkong and Shanghai Banking Corporation[7].

В 1988 году RBS Group приобрела Citizens Financial Group, американскую финансовую группу со штаб-квартирой в Род-Айленде, через который начала осваивать рынок США[3]. После поглощения в 2004 году Charter One Bank, Citizens Financial Group стала 8-м крупнейшим банком США[8]. В 1997 году совместно с оператором розничной торговли Tesco был основан Tesco Bank, в 2008 году RBS Group продала партнёру свою долю за £950 млн[9][10].

В 1999 году развернулась борьба между RBS Group и Bank of Scotland за возможность поглотить National Westminster Bank (этот банк был крупнее обоих шотландских банков, однако испытывал большие финансовые затруднения). В феврале 2000 года RBS Group победила в этой борьбе, что позволили ей стать второй крупнейшей банковской группой Великобритании после HSBC Holdings[3][11]. В августе 2005 года RBS Group за £1,7 млрд приобрела 10 % акций Bank of China (пакет акций был продан в 2009 году)[12]. В сентябре того же года в пригороде Эдинбурга была открыта новая международная штаб-квартира группы[13].

В 2007 году RBS Group вошла в консорциум (вместе с бельгийским банком Fortis и испанским банком Groupo Santander), купившим голландский банк ABN AMRO. Доля RBS Group была £10 млрд из £49 млрд, заплаченных за ABN AMRO. Однако в следующем, 2008, году RBS Group понесла убытки в размере £24,1 млрд, крупнейшие в корпоративной истории Великобритании[14]. £16,2 млрд из этих убытков были списанием активов, большинство из которых были связаны с ABN AMRO. Для стабилизации ситуации Британское правительство приобрело 58 % акций RBS Group за £20 млрд (из £36 млрд потраченных на рефинансирование банковской системы Великобритании), в том числе привилегированных акций на £5 млрд. Позже привилегированные акции были обменены на простые, но доля государства в группе дошла до 70 %. В 2009 году доля государства в RBS Group составила 84 %, всего в 2008—2009 годах акций RBS Group было куплено на сумму £45 млрд[15]. Также было уволено около 20 тысяч сотрудников группы.

В октябре 2015 года была продана Citizens Financial Group; её продажа началась ещё в 2014 году путём первичного размещения акций[16]. Таким же способом были проданы в 2012—14 годах страховые подразделения Direct Line и Churchill.

В сентябре 2016 года RBS Group была оштрафована администрацией национального кредитного союза США (англ. U.S. National Credit Union Administration) на $1,1 млрд за продажу «токсичных» ипотечных ценных бумаг кредитным союзам в преддверии финансового кризиса 2007—2008 годов[17].

Руководство

  • Ховард Джон Дейвис (Sir Howard Davies, род. 12 февраля 1951 года) — председатель правления RBS Group с 31 августа 2015 года; также независимый член совета директоров Prudential plc, Royal National Theatre, Paternoster Plc и Tate Gallery Foundation, Inc. Прежние места работы включают пост заместителя управляющего Банком Англии (1995—1997 год), председателя комиссии по надзору за финансовой деятельностью (1997—2003 год) и председателя правления Phoenix Group[18].
  • Элисон Роуз (Alison Rose) — главный управляющий директор (CEO) с ноября 2019 года. В компании с 1993 года.
  • Кэтрин Мюррей (Katie Murrey) — главный финансовый директор с 2019 года, в компании с 2015 года, до этого работала в южноафриканском банке Old Mutual и аудиторской фирме KPMG.
  • Франк Данжар (Frank Dangeard) — независимый член совета директоров с 2016 года, до этого был в правлении ряда французских компаний, таких как Crédit Agricole, EDF, Home Credit, Orange, Sonaecom SGPS, Telenor ASA (председатель правления), Thomson S.A., France Telecom, SG Warburg France.
  • Элисон Дэйвис (Alison Davis) — независимый член совета директоров с 2011 года.
  • Мортен Фриис (Morten Friis) — независимый член совета директоров с 2014 года, до этого 34 года проработал в Royal Bank of Canada.
  • Роберт Гиллеспи (Robert Gillespie ) — независимый член совета директоров с 2013 года; с 2010 по 2013 год был генеральным директором британского Совета по слияниям и поглощениям, до этого карьера проходила в основном в швейцарском банке UBS.
  • Пенни Хьюз (Penny Hughes) — независимый член совета директоров с 2010 года; большая часть карьеры прошла в The Coca-Cola Company.
  • Ясмин Джета (Yasmin Jetha) — независимый член совета директоров с 2017 года; её карьера в основном связана со СМИ и включала пост главного операционного директора Financial Times; также независимый директор Guardian Media Group plc.
  • Брендан Нельсон (Brendan Nelson) — независимый член совета директоров с 2010 года; ранее работал в аудиторской компании KPMG; также член совета директоров BP plc.
  • Шейла Ноукс (Baroness Noakes) — независимый член совета директоров с 2011 года; также работала в KPMG, кроме того с 2000 года член палаты лордов от Консервативной партии, включая пост теневого министра финансов с 2003 по 2010 год.
  • Майк Роджерс (Mike Rogers) — независимый член совета директоров с 2016 года; ранее карьера проходила в Barclays.
  • Марк Селигман (Mark Seligman) — независимый член совета директоров с 2017 года.
  • Лина Уилсон (Lena Wilson) — независимый член совета директоров с 2018 года.
  • Джэн Каргилл (Jan Cargill) — секретарь компании с 2019 года, в компании работает более 20 лет.

Деятельность

Основным регионом деятельности группы является Великобритания, на которую в 2020 году пришлось 9,7 млрд из 10,8 млрд фунтов выручки, на остальную Европу 735 млн, на США — 181 млн. Также на Великобританию пришлось 705 млрд из 800 млрд фунтов активов, на остальную Европу — 67 млрд, на США — 25 млрд. Основным источником выручки является чистый процентный доход, 7,7 млрд из 10,8 млрд фунтов. Принятые депозиты на конец 2020 года составили 431,7 млрд фунтов, выданные кредиты — 367,5 млрд[1].

Основные подразделения:[1]

  • Retail Banking — розничные банковские услуги частным лицам и небольшим компаниям (с оборотом до £2 млн) в Великобритании; выручка в 2020 году составила 4,18 млрд фунтов, активы — 181,4 млрд фунтов.
  • Банк Ольстера — розничные банковские услуги частным лицам и небольшим компаниям в Ирландии; выручка — 510 млн фунтов, активы — 26,4 млрд фунтов.
  • Commercial Banking (коммерческий банкинг) — предоставляет услуги крупным компаниям; выручка — 3,96 млрд фунтов, активы — 163,1 млрд фунтов.
  • Private Banking (частный банкинг) — предоставляет услуги частным клиентам; выручка — 763 млн фунтов, активы — 23,8 млрд фунтов.
  • RBS International (RBSI) — отделения в офшорных зонах (острова Гернси и Джерси, остров Мэн, Гибралтар, с 2017 года также Лондон и Люксембург); выручка — 497 млн фунтов, активы — 31,7 млрд фунтов.
  • NatWest Markets — предоставляет корпорациям доступ на мировые финансовые рынки; выручка — 1,12 млрд фунтов, активы — 37,9 млрд фунтов.

Услуги предоставляются под торговыми марками Royal Bank of Scotland, RBS International, NatWest, NatWest Markets, Ulster Bank, Coutts, Lombard, Adam & Company, Child & Co, Drummonds, Holt’s Military Banking, Isle of Man Bank.

Финансовые показатели

Финансовые показатели в млрд фунтов стерлингов[1][19][20][21][22][23][5]
Год20012002200320042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020
Оборот23,3925,5728,0031,1225,8738,6931,8728,9422,2623,1319,8516,8915,9516,0613,4014,2510,80
Чистая прибыль2,0623,1082,5643,9094,4757,9407,712-34,54-2,323-0,051-2,165-5,890-8,477-2,711-1,185-5,2481,4152,1513,800-0,434
Активы386,7430,6488,0631,1700,4871,419012402169614541507131210281051815,4798,7738,1694,2723,0799,5
Собственный капитал29,0928,1831,6736,1940,2345,4991,4380,5094,6376,8576,0570,4559,2260,1954,1549,4049,0945,7443,5543,86

Акционеры

Рыночная капитализация (суммарная стоимость акций) на июль 2018 года составила 23,4 млрд фунтов стерлингов. Основные акционеры:[24]

  • HM Treasury (через UK Financial Investments Limited) — 62,4 %;
  • Norges Bank Investment Management — 2,41 %;
  • Artisan Partners LP — 2,37 %;
  • Harris Associates LP — 1,95 %;
  • Schroder Investment Management Ltd. — 1,46 %;
  • The Vanguard Group, Inc. — 0,95 %;
  • Legal & General Investment Management Ltd. — 0,76 %;
  • Newton Investment Management Ltd. — 0,66 %;
  • Jupiter Asset Management Ltd. — 0,65 %;
  • Majedie Asset Management Ltd. — 0,63 %.

Дочерние общества

Основные дочерние компании:

  • The Royal Bank of Scotland plc (Эдинбург и Лондон, Великобритания)
  • National Westminster Bank Plc (Лондон, Великобритания)
  • Ulster Bank Limited (Белфаст, Северная Ирландия, Великобритания)
  • Ulster Bank Ireland DAC (Дублин, Ирландия)
  • RBS Holdings USA Inc. (Стэмфорд, Коннектикут, США)
  • Coutts & Company (Лондон, Великобритания)
  • The Royal Bank of Scotland International Limited (Джерси, Нормандские острова)

Россия

ЗАО «Королевский Банк Шотландии» был зарегистрирован в Москве в конце 1993 года. До 2008 года носил название «АБН Амро Банк», являясь дочерней компанией нидерландской группы ABN AMRO. В начале 2007 года Royal Bank of Scotland Group в консорциуме с испанским Banco Santander и бельгийско-нидерландским банком Fortis купил банк ABN Amro за 72 млрд евро и объявил о выходе на российский рынок через «АБН Амро Банк». В июне 2008 года тот сменил название на «Королевский Банк Шотландии». 20 июня ЦБ РФ выдал банку новую лицензию в связи со сменой наименования[25].

В рэнкинге российских банков на 2015 год «Королевский Банк Шотландии» с активами-нетто в размере 22,7 млрд рублей занял 168-е место, по собственному капиталу — 116-е место (4,5 млрд рублей), по прибыли — 30-е место (2,3 млрд рублей)[26]. Офисы и филиалы находились в Москве, Санкт-Петербурге и в Южно-Сахалинске.

В конце 2015 года Royal Bank of Scotland Group и российский «Экспобанк» достигли соглашения о продаже последнему ЗАО «Королевский Банк Шотландии»[27].

Казахстан

В 1994 Акционерное общество Дочерний Банк «RBS (Kazakhstan)»[28] получил лицензию на осуществление деятельности в Казахстане. В конце 2007 года RBS успешно завершил сделку по слиянию с ABN AMRO. 1 сентября 2010 года — АО «ДБ The Royal Bank of Scotland (Kazakhstan)» продал свою розничную структуру АО ДБ HSBC Kazakhstan. ABN AMRO NV как акционер принял решение о ликвидации «The Royal Bank of Scotland Securities (Kazakhstan)»[29].

Примечания

  1. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Annual Report 2020 (англ.). NatWest Group (19 февраля 2021). Дата обращения: 6 июля 2021. Архивировано 7 июня 2021 года.
  2. ↑ NWG.L - Natwest Group PLC Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 6 июля 2021. Архивировано 7 июля 2021 года.
  3. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 The Royal Bank of Scotland Group plc History (англ.). Funding Universe (2001). Дата обращения: 8 февраля 2016. Архивировано 16 февраля 2016 года.
  4. ↑ Current Banknotes (англ.). Committee of Scottish Bankers. Дата обращения: 14 марта 2014. Архивировано 30 октября 2007 года.
  5. ↑ 1 2 RBS Annual Report 2017 (англ.). RBS Group. Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 23 ноября 2018 года.
  6. ↑ "Government loses £2.1bn on RBS stake sale" (англ.). BBC News. 2018-06-05. Архивировано 6 июня 2018. Дата обращения: 9 июня 2018.
  7. ↑ The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, Standard Chartered Bank Limited and The Royal Bank of Scotland Group Limited (англ.). Competition Commission (2 сентября 2004). Дата обращения: 18 апреля 2011. Архивировано 19 мая 2011 года.
  8. ↑ Citizens Financial Acquires Charter One (англ.). New York Times (5 мая 2004). Дата обращения: 9 апреля 2017. Архивировано 7 февраля 2018 года.
  9. ↑ "Tesco Pays £950m To Become Bank". Sky News. 2008-07-28. Архивировано 22 мая 2011. Дата обращения: 28 июля 2008.
  10. ↑ "Tesco eyes mortgages and current accounts in plan to take on UK's high street banks". The Telegraph (англ.). 2008-07-28. Дата обращения: 28 июля 2008. (недоступная ссылка)
  11. ↑ "NatWest takeover: a chronology" (англ.). BBC. 2000-02-10. Архивировано 17 января 2009. Дата обращения: 10 апреля 2010.
  12. ↑ "RBS leads $3.1bn China investment". BBC News. 2005-08-18. Архивировано 17 октября 2008. Дата обращения: 10 апреля 2010.
  13. ↑ New RBS headquarters. Scottish Government (14 сентября 2005). Дата обращения: 17 марта 2013. Архивировано 17 апреля 2013 года.
  14. ↑ History: Royal Bank of Scotland (англ.). BBC (26 февраля 2009). Дата обращения: 8 февраля 2016. Архивировано 2 марта 2016 года.
  15. ↑ RBS: Government sells £2.1bn of shares in bank at a loss (англ.). BBC (4 августа 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано 9 февраля 2016 года.
  16. ↑ RBS sells remaining stake in US bank Citizens (англ.). BBC (30 октября 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано 2 ноября 2015 года.
  17. ↑ Nate Raymond. RBS to pay $1.1 billion to resolve U.S. regulator's mortgage cases (англ.). Reuters (27 сентября 2016). Дата обращения: 28 сентября 2016. Архивировано 2 октября 2016 года.
  18. ↑ Howard John Davies (англ.). Surperformance (27 июля 2018). Дата обращения: 28 июля 2018. Архивировано 28 июля 2018 года.
  19. ↑ RBS - Annual Report and Accounts 2005 (англ.). Дата обращения: 27 июля 2018.
  20. ↑ Company Announcement -2007 (англ.). Дата обращения: 10 февраля 2016. Архивировано 21 сентября 2015 года.
  21. ↑ 2011 Annual Results (англ.). Дата обращения: 10 февраля 2016. Архивировано 12 сентября 2014 года.
  22. ↑ Third Quarter 2009 Results (англ.). Дата обращения: 10 февраля 2016. Архивировано 12 сентября 2014 года.
  23. ↑ RBS Annual Report 2014 (англ.). RBS Group. Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано 4 марта 2016 года.
  24. ↑ Royal Bank of Scotland Group Company (англ.). Surperformance (27 июля 2018). Дата обращения: 28 июля 2018. Архивировано 28 июля 2018 года.
  25. ↑ Королевский Банк Шотландии. allbanks.ru (март 2016). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано из оригинала 16 февраля 2016 года.
  26. ↑ Рэнкинги Интерфакс 100 - Королевский БанкШотландии. «Информационное агентство «Финмаркет» (2016). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано 16 февраля 2016 года.
  27. ↑ BRIEF-Russia's Expobank to buy Russian unit of Royal Bank of Scotland (англ.). Reuters (30 ноября 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016.
  28. ↑ Член KASE: — Казахстанская фондовая биржа (KASE). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано из оригинала 4 марта 2016 года.
  29. ↑ KASE осталась без RBS Securities — Номад, Казахстан. Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано из оригинала 7 марта 2016 года.